2025년 부동산 세금, 이제는 계산기부터 체크하세요! 취득세·증여세 계산법과 실전 비교까지 한눈에 정리했습니다.
취득세·증여세 계산기 바로가기✅ 위 버튼을 통해 세금 예측 및 실거래 기준 계산을 빠르게 진행할 수 있습니다.
취득세·증여세란? 핵심 개념 정리
취득세는 부동산을 매수하거나 증여받을 때 지방정부에 내는 세금입니다.
증여세는 자산을 무상으로 이전받을 경우 국세청에 신고해야 하는 세금입니다.
두 세금 모두 과세 기준과 세율이 다르며, 실거래가와 시가표준액을 기준으로 산정됩니다.
단 한 번의 실수도 수백만 원의 추가 부담으로 이어질 수 있으니, 계산기 활용은 필수입니다.
취득세율 & 증여세율 요약표
| 세금종류 | 과세표준 | 세율 | 부과기관 |
|---|---|---|---|
| 취득세(매매) | 실거래가 또는 시가표준액 | 1~12% | 지방자치단체 |
| 취득세(증여) | 시가표준액 | 2~4.6% | 지방자치단체 |
| 증여세 | 시가(증여재산) | 최고 50% | 국세청 |
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실전 비교! 공식 계산기 4종 분석
| 계산기명 | 장점 | 주의사항 |
|---|---|---|
| 부동산계산기.com | 취득·증여·상속 통합 지원, 최신 세율 반영 | 합산 여부, 특수관계 등 수동 입력 필요 |
| 서울시 ETAX | 공공기관 운영, 과세표준 기준 신뢰성↑ | UI 단순, 조건별 해석 필요 |
| 구로구청 계산기 | 납부세액 자동 계산, 직관적 분류 | 농특세·교육세 별도 해석 필요 |
| EZB 계산기 | 시가·종류별 구분 탁월 | 증여세 조건은 별도 참고 필요 |
각 계산기의 사용 목적과 조건에 따라 2~3개 병행 활용을 권장합니다.
2025년 취득세율 테이블 (주택 중심)
| 주택 수 | 취득가액 | 취득세율 | 농특세 | 교육세 |
|---|---|---|---|---|
| 1주택 | 6억 이하 | 1% | 0.2% | 0.1% |
| 1주택 | 6~9억 | 계산식 적용 | 1/10 | - |
| 1주택 | 9억 초과 | 3% | 0.3% | - |
| 2주택 (조정) | 전 금액 | 8% | 0.6% | 0.4% |
| 3주택 이상 | 전국 | 12% | 1%↓ | 0.4% |
증여세율 & 누진세 구조
| 과세표준 | 세율 | 누진공제 |
|---|---|---|
| 1억 이하 | 10% | 0원 |
| 5억 이하 | 20% | 1천만 원 |
| 10억 이하 | 30% | 6천만 원 |
| 30억 이하 | 40% | 1억6천만 원 |
| 30억 초과 | 50% | 4억6천만 원 |
증여 전 인적공제(성인 5천만 원, 미성년 2천만 원)를 반드시 적용 후 계산하세요.
사례로 보는 취득·증여 세금 예시
| 사례 | 유형 | 금액 | 취득세 | 증여세 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 아파트 매매 | 1주택 취득 | 5억 | 약 1.1% | - | 농특세 포함 |
| 자녀 증여 | 아파트 증여 | 10억 | 3% | 약 2.4억 | 공제 후 |
| 조정 2주택 | 다주택 매입 | 7억 | 8% | - | 중과세 |
| 상가 취득 | 사업자 | 3억 | 4.6% | - | 비주택 항목 |
공시가격, 실거래가, 세대 수, 지역 여부 등 다양한 요소 고려가 필수입니다.
세금 체크리스트, 실수 막는 핵심 포인트
- 과세 기준: 유상(매매) vs 무상(증여) 구분
- 적용 금액: 실거래가 vs 시가표준액
- 주택 수 & 지역: 조정대상지역 여부 확인
- 추가세금: 농특세·교육세 포함 여부
- 신고기한: 취득세 60일, 증여세 3개월 내 신고
- 10년 합산 증여 여부 & 특수관계자 주의
- 공식 계산기로 사전 시뮬레이션 필수
실전 Q&A - 자주 묻는 질문
Q. 부모 자녀 간 증여 시 세금은?
A. 취득세 3%, 증여세는 인적공제 후 최대 50% 누진세율 적용
Q. 다주택자의 취득세는?
A. 조정지역 2주택 8%, 3주택 이상은 최대 12%
Q. 신고 누락 시?
A. 최대 20% 가산세 부과 가능
✅ 신고 전 실수 없는 계산을 위해 정확한 시뮬레이션을 진행해보세요.
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